隨着個人的素質不斷提高，報告使用的次數愈發增長，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編整理的投資實習報告5篇，希望對大家有所幫助。
投資實習報告 篇1
一、證券投資學課程授課過程的體會
證券投資學是金融專業的基礎課程，通過學習證券投資學，使瞭解證券投資的理論、知識、和操作方法，認識和理解證券投資活動和證券投資過程，從而樹立正確的投資理念，掌握常用的基本分析和技術分析方法，在實踐中爭取獲得較大的投資收益，並控制和防範可能遇到的各種風險。學習了證券投資學，我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結合的教學方式，讓我深深體會到了炒股存在着較大的，甚至是讓人難以意料的客觀風險，但個人的心理因素也很重要，也領會到一些基本的投資理念。
證券投資是指：投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行爲和投資過程，是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟：
一。 確定證券投資政策
確定證券投資政策作爲投資過程的第一步，涉及到決定投資目標和可投資資金的數量。由於證券投資屬於風險投資，而且風險和收益之間呈現出一種正相關關係，所以，投資者如果把只能賺錢不能賠錢定爲證券投資的目標，是不合適和不客觀的。客觀和合適的投資目標應該是在賺錢的同時，也承認可能發生的虧損。因此，投資目標的確定應包括風險和收益兩項內容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產的類型特徵，這一特徵是以投資者的投資目標、可投資資產的數量和投資者的稅收地位爲基礎的。
二。 進行證券投資分析
證券投資分析作爲投資的第二步，涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特徵進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制，考察分析的另一個目的是發現那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多，這些方法大致可分爲兩類：第一類稱爲技術分析，第二類稱爲基礎分析。
三。 組建證券投資組合
組建證券投資組合是投資過程的第三步，它涉及到確定具體的投資資產和投資者的資金對各種資產的投資比例。在這裏，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇，主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況；投資時機選擇，涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況（例如，預測普通股相對於公司債券之類的固定收益證券的價格波動）；多元化則是指依據一定的現實條件，組建一個在一定收益條件下風險最小的資產組合。
四。 投資組合的修正
投資組合的修正作爲投資過程的第四步，實際上就是定期重溫前三步，即隨着時間的推移，或是投資者會改變投資目標，或是投資對象發生變化，從而出現當前持有的證券投資組合不再成爲最優組合的狀況，爲此需要賣掉現有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決於交易的成本和修定組合後投資業績前景改善幅度的大小。
五。 投資組合業績評估
投資過程的第五步——投資組合的業績評估，主要是定期評價投資的表現，其依據不僅是投資的回報率，還有投資者所承受的風險，因此，需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識，在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢，綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態分析中觀察各種形態及研判股價走勢，模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性。 模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中瞭解了波浪的基本結構以及波浪的幅度和時間跨度。
二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業的關係認識
證券投資實驗是證券投資教育的重要環節之一。證券投資分析涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識，是對各種理論知識的一種綜合應用，學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育，不僅更加易於理解和掌握相關理論知識，認識和把握相關證券投資實踐，而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
本課程要求學生具備一定的西方經濟學、會計學、財務管理、統計學、高等數學、計算機軟件應用的前期知識，通過西方經濟學、統計學、財務管理、高等數學等課程的學習，具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力，爲本課程的學習提供必要的知識儲備。
本課程是一門理論性和實踐性較強的課程，重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧，爲進一步學習專業課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時，一方面因爲這與所學專業緊密相聯，另一方面因爲這與筆者認識和分析問題的方法有關，即從具體甚至是細微的問題入手，逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業務比較單一，會計覈算並不複雜，但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述，而是對部分問題的研究，希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。
證券市場法規和各項基礎性制度建設不斷完善，資本市場的規模明顯擴大，與國民經濟的關聯度不斷加強，資本市場的作用逐步顯現，上市公司結構顯着改善，證券、期貨經營機構實力明顯增強，基金業的發展開始改變傳統的理財觀念和方式，同時，投資者數量快速增加，有利於提高投資決策的科學性，投資決策貫穿於整個投資過程，其正確與否關係到投資的成敗；有利於正確評估證券的投資價值，投資者之所以對證券進行投資，是因爲證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響，並隨着市場利率的變化而變化；影響股票投資價值的因素更爲複雜，受宏觀經濟、行業形勢和公司經營管理等多方面因素的影響；有利於降低投資者的投資風險，理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化，可以較爲準確地確定哪些證券是風險較大的證券，哪些證券是風險較小的證券，從而避免承擔不必要的風險；科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的是證券投資淨效用（即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用）的最大化。因此，在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。
證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現程度。證券投資學與會計學，還有經濟學等之間有着必然的關係， 會計學是一門實踐性很強的學科，它既研究會計的原理、原則，探求那些能揭示會計發展規律的理論體系與概念結構，又研究會計原理和原則的具體應用，提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面爲會計實踐服務，成爲人們改進會計工作、完善會計系統的指南。
三、證券營業部實習過程
山西證券有限責任公司是全國創新類證券公司，經營範圍涵蓋證券自營和代理買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資諮詢、委託資產管理、網上證券委託業務、發起設立證券投資基金等。整個實習期間共分爲兩個階段。第一階段，剛進公司，安排我們到中心，介紹一下公司的主要領導，熟悉業務和各種情況。第二階段，與公司負責人進行簡單的交流，提出一些問題，然後大家進行交流。
在進入公司後，我們坐在一起，聽公司負責人給我們介紹關於公司的進程，還有公司的現狀，以及以後的發展趨勢，我們作爲新人，對證券的東西並不熟悉，通過介紹，知道業務部的主要工作是營銷產品，開發新客戶和拓展業務，總的說來營銷方式和其他貿易公司還是比較類似的，主要是做一些客戶維護，既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發送給有需要的客戶，每天還接聽辦公室的諮詢電話，現場接待客戶和客戶交流等。並且通知客戶新股發行情況，新股中籤，權證到期風險和行權等重要的內容。
在證券公司的這半天，我的心理承壓能力得到很大提高，做事更加細心謹慎，實際業務和溝通交流能力也得到很大提高，爲將來的工作打下了良好的基礎。我的.收穫是，客戶情況瞭解的多少，和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發展大計以及我工作的進度和工作的自信心，證券投資是一項很慎重的工作，風險性也很強，需要我們膽大心細，做好預算，瞭解股票行情，在實習的過程中的經驗和休會可以概況爲以下幾個方面：
1。做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個瞭解，分析客戶的基本情況，有針對性地制定營銷計劃，這是我最大的感受。
2。多和同事交流，看看別人都遇到了什麼問題，不知道的要記下來，以防以後自己遇到了，又不知所措了。
3。向客戶推薦產品後要及時的進行跟蹤，有計劃的聯繫一下客戶，隨時蒐集客戶的反饋信息。
4。爲每一個客戶都建一個文檔，有關客戶的有效信息要及時保存。
5。業餘時間要多多的學習證券專業知識，要想在證券業取得成功，專業知識一定要過硬！
四、證券營業部實習體會
人生在世，最重要的有兩件事情；一件是學做人，另一件是學做事，只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。
一個人的成功固然需要知識和智慧，然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情，沒有持之以恆、艱苦奮鬥的敬業精神以及開拓創新進取的精神和冒險精神，即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁，只有德才兼備纔會暢通無阻。
時代的弄潮兒不僅需要滿腹經綸，而且也需要懂得人世間的常情，具有良好的教養、遠大的目標以及強列的開拓創新精神。縱觀歷史上那些偉大的傑出的人物，他們絕大多數人都經歷了艱苦歲月和命運的磨難，然而他們總是善於尋找生命的支點，總能適時調整自己的心態，堅忍地承受着生活的艱辛，哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中，也能夠憑藉持久的努力打破重重的圍困。
而當他們 脫離困境的時候，同時也脫離了平凡，造就了卓越而偉大的人生。因此；無論什麼人，只要他想成就一番大事業，就離不開道德情感、道德態度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持，總之對待工作要有良好的職業道德。一個成功的企業變需要從業員工具備良好的職業品質，沒有任何一家企業願意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、誇誇其談、不務正業、毫無責任心和敬業精神的職員並委以重任。
在日常生活中也沒有人願意與這樣的人進行更多的交往，這種人既無人緣也無職業道德品質的人要想成就一番大事業，無疑是等於癡人說夢話。因此；一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情，在平時培養自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素質特別是道德素質。縱觀實習過程；其中有快樂也有重重的困難，在因難面前我不會被嚇倒，反而在困難面前我學會了如何勇敢地面對它，學會如何解決它，從而使我在經受困難與挫折的過程中不斷磨合自己，不斷地提高自己。
通過這次的實習；我懂得要獲得別人的尊重，首先要得尊重別人，實習纔是我充滿挑戰和希望的開始，通過這次實習我才知道什麼叫做"紙上得來終覺淺、終知此事要躬行"。
1。經驗不足。作爲一個新人，自我感覺在學校學的理論知識比較紮實，但在實習工作過程中，還是遇到了所學難以有效的運用或是說很多的知識都要重新學習。
2。溝通能力不行。與人相處是一門學問，而我在與領導交流過程中，明顯感到不夠大方，主動。
3。心態比較急，處事不夠穩重。問題比較多，有些基本概念不是很清楚，容易混淆，有待於繼續加強學習。實習，顧名思義，在實踐中學習。因爲任何知識都源於實踐，歸於實踐，所以，要將所學付諸實踐，來檢驗所學。我當然不希望實習不僅僅於此，那太狹隘了。我要爲我的人生做一個好的規劃，堅定目標往前走，向勝利的彼岸前進 。
總之，通過這次畢業實習讓我對專業的理論知識有了更深刻地瞭解，實踐出真知，在實習過程中我們將理論與實踐有效地結合起來，在校所學的理論知識及實踐經驗很好地指導了這次企業實習，提高了我的能力，同時也讓我認識到自己的不足，在今後的學習及工作中我會繼續努力，及時地更新完善自己。
投資實習報告 篇2
前言
對於現代企業來說，會計工作是一項重要的管理制度，是要爲實現企業的經營目標服務。因此，可以認爲，實現企業的經營目標是企業會計的根本目標。會計這種職業，在理論研究方面，並不需要多少人，需要的是實際操作好、專業技能強的人才。尤其作爲當代的大學生，技能是會計從業者的立足之本，所以上好會計實訓課尤爲重要。會計實訓是由理論到實際操作的重要轉變。只有經歷過了，才正真的瞭解到什麼是會計。原來會計工作並沒有想象中的那麼簡單，那麼輕閒。
（一） 實習目的爲加強學生對所學課程的綜合理解與應用，培養學生觀察、分析、解決實際問題的能力，接受實際會計工作的系統綜合訓練、實現學生接受會計師初步訓練的培養目標
（二） 實習時間20xx年12月
（三） 實習地點河南金凱元理財有限公司
（四）指導教師
（五） 實習單位和部門情況介紹
河南金凱元理財有限公司是在河南省工商行政管理局註冊，經河南省財政廳批准的集代理記賬、財稅諮詢、企業信息諮詢、會計實習培訓爲一體的綜合性專業理財機構。公司下設代理記賬部、財稅諮詢部、會計培訓部、客戶服務部、工商諮詢部、企劃部等多個專業部門。
河南金凱元”以人爲本、廣納賢才，現擁有一支業務嫺熟，充滿活力的專業隊伍，其中包括：註冊會計師、註冊稅務師、高級會計師、經濟分析師等等，能爲企業提供全方位的財稅代理服務。
“河南金凱元”秉承：“人爲本、客爲上、誠爲貴、質爲根”的服務理念，以“勤勉、嚴謹、守信、務實”的執業準則，爲社會各界提供規範高效的專業服務。獲得了社會各界的一致好評。
（六） 實習內容：
實習的項目
程序
方法及成果
；
（七） 實習總結: 實習中運用所學知識分析解決問題的情況，實習的心得體會，意見和建議
一、關於會計報告：會計報告所披露的信息應充分反映企業特定時期財務狀況和經營成果及其相關信息，以滿足信息使用者的需要。按照現行《企業基本會計準則》體系所報告的
會計信息已不能適應知識經濟時代對信息的要求，(1)現行會計報告的形式單一，通過表格數字化反映，文字說明的內容較少;(2)現行會計報告的計量標準是以歷史價值爲主，而對現行價值和未來價值反映不足;(3)現行會計報告的內容是以歷史成本和權責發生制原則爲基礎，反映歷史的和現在的信息，而缺乏具有預測性、前瞻性及不確定性的信息，另外，報告所強調的是整體內容，而對某些專項內容披露不夠充分;(4)現行會計報告的結果是以內部經濟活動影響爲主，未能充分揭示外部環境因素對企業的影響程度;(5)現行會計報告報送的時間是以會計分期假設爲前提，定期報告，時效性較差。
二、會計實務工作的改革思考：會計管理作爲國民經濟管理中的一個重要組成部分，其在社會經濟發展中的作用將越來越大。隨着知識經濟時代的來臨、管理方式的變化，會計工作的重點應日益從信息加工演化爲對知識、信息的分析、判斷和運用上來，會計實務工作方面的改革勢在必行。
1、不斷擴大會計職業範圍。在知識經濟時代，會計工作的基點已經不是僅僅滿足於過去的信息(計算機能輕而易舉地在極短時間內完成此項任務)，而是將信息控制、未來預測作爲工作的重點。會計工作除傳統的企業會計覈算外，財務管理、經營計劃制訂、財務控制系統設計、投資決策等應成爲重要的職業範圍。因此會計實務工作者應不斷拓寬視眼，延伸和轉變會計工作的功能，充分發揮會計在知識經濟時代應有的作用。
2、不斷更新會計知識體系。在知識經濟時代，企業組織結構將出現較大的變革;按工作成果取酬的彈性工作制將成爲普遍的工時制度;企業越來越重視人力資源和人力投資，員工也希望將自己的智慧財產投資於企業;企業的更多精力將放在新產品的研究上。另外，經濟各部門之間的聯繫更爲緊密，經濟運行的“觸角”也延伸向經濟部門以外的其他領域，如政治、文化、環境等等，近年來出現的綠色會計、行爲會計等就是這種趨勢的端倪。因此會計實務工作者應適應社會變革，不斷增長和更新知識。
3、不斷普及與深入信息技術的應用。在知識經濟時代，財務信息的收集、分析和處理，資本的籌集、調度和投入，產品的設計、加工和製造等關鍵性的過程，都必須依靠健全的信息技術才能順利進行，隨着經濟信息化的出現，使得國際互聯網(Internet)、企業內部網(Intranet)成爲會計人員的常用工具，手工處理方式已經到了非變革不可的時候。信息技術在會計中應用的不斷普及與深入，及其本身技術、知識更新的不斷加快，必將進一步加大對會計職業發展和會計人員知識結構的要求。
三、會計教育的改革思考：知識經濟時代將以“知識型、智慧型”人才爲主體，而人才的培養源自於教育，教育是知識經濟發展的關鍵，它能不斷地進行高素質人才的生產和再生產，爲
經濟發展和科技進步培養源源不斷的後備力量。就會計而言，會計教育的改革勢在必行。會計教育工作應不斷轉變教育觀念，適應知識經濟時代經濟發展需要。
1、21世紀的會計教育是素質教育。在知識經濟時代，會計教育培養的是高素質的“通才”，教師不僅僅是傳授專業知識，更重要的是給學生創造一個有利的學習、生活氛圍，本着能構建完善的知識結構和能力結構，拓寬知識背景和能力基礎的原則，讓學生學會“做人、做事、做學問”。
2、21世紀的會計教育是終身教育。在知識經濟時代，學校教育再也不是一次性爲學生準備一切的教育，學習的社會化、社會化學習是教育更普遍的形式，終身教育是會計教育的主要目標，一個人只要有一、二個月不學習，就會落後，會計人員將不斷迴歸教育，“活到老、學到老”正是爲此需要做了很恰當的詮釋。
3、21世紀的會計教育是創新教育。在知識經濟時代，知識將不斷創新，“不創新，就滅亡”，就會計教育而言，一方面，它要求培養的人才有獨立思維的能力、分析和解決問題的能力、自我認識和評價的能力等;另一方面，它要求會計教育不斷進行課程設置、教學內容、教學方法和師資隊伍建設等方面的改革。
投資實習報告 篇3
XX年1月17日至XX年2月23日，我有幸參加了由，在學校的安排下，我來到了重慶市合川區城鄉建委，雖然只有短短的一個月時間，但此次實習卻使我受益匪淺，投資與理財實習報告。現將這段時間的實習工作總結如下：
一、實習目的
實習是每一個大學畢業生必須擁有的一段經歷，它使我們在實踐中瞭解社會、在實踐中鞏固知識；實習又是對每一位大學畢業生專業知識的一種檢驗，它讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,既開闊了視野，又增長了見識，爲我們以後進一步走向社會打下堅實的基礎，也是我們走向工作崗位的第一步。
二、實習內容
時光飛逝，歲月如梭，轉眼我的大二生活已過半，正當我盤算着我大二的這個寒假怎麼過，才能讓它變得更有意義時，我接到了老師的好消息，說“重慶市教委組織的大學生寒假帶薪實習”，這對我來說，無疑是個難得的契機，於是我找到了就業處的指導老師，在老師的熱心幫助和帶領下，我來到了重慶市合川區城鄉建委進行爲期一個月的帶薪實習。
XX年1月17日，懷着激動的心情，踏上了實習之路，一路上老師再次給我們認真的講解了一些關於我們實習應該注意的事項，和對我們的一些要求，隨後結合各實習單位的具體情況，把我們的一切安排妥當。並幫助我們分析問題、解決問題，實習報告《投資與理財實習報告》。
第二天正式上班，我被分到住房建設科，科長和我的同事都相當熱情，我原本有寫拘束的，看到這樣的情況一下就放開了，不過作爲辦公室的一個新人，在這種環境中勤快一點是百利而無一害的。論輩分，辦公室的每一個人都是我的長輩；論資歷，我是初出茅廬的小輩，什麼社會經驗都沒有。所以，無論是出於對長輩的尊敬還是爲了給自己製造一個學習的機會，我們都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。給領導端茶送水、早上早早的來到辦公室打掃衛生，整理文件等等。
我感覺自己很幸運，因爲我之前一直覺得政府部門的人都很愛擺架子，但我進來之後所看到的並非如此，每次幫他們做點事情，總是能聽到他們很客氣的對我說“謝謝”，看到他們衝我微笑，當然自己也是很開心的，然後單位的指導老師也認真負責。不僅指導具體工作，還向我無私的介紹自己的工作和社會經驗。同事也經常和我開開玩笑，原本不善於溝通的我也漸漸的和他們打成一片了。同時也經常教我一些爲人處事的道理。
在我收穫知識的同時，實習還使我認識了更多的朋友，收穫了純潔的友誼，那就是我們一起來實習的朋友，實習期間，大家互相幫助，互相關愛。還有之前實習過的同學給我們傳授他們的實習經歷，讓我記憶深刻的是，一個學長告訴我們說：“我不要認爲我們做得多自己吃了虧，要明白我們是爲學習社會知識而來的，我們做得越多，經歷的越多，我們的收益才越多，收益和付出是成正比。”所以在實習時我努力地給自己創造更好的環境和更多的機會，使自己總是處於一種忙碌的狀態，這樣去付出，去實踐，才使自己有更加豐碩的收穫。
在上班期間，我充分利用時間，沒事的時候就看看自己帶過去的書籍，有時也翻翻辦公室的書，不過他們的書太過專業，有點看不懂，呵呵。在此期間主要收穫有一下幾點：
1、自學能力的巨大提升。“在大學裏學的不是知識，而是學習一種自學能力。”通過這次實習，我深深的體會到了這句話的深刻含義，除了計算機知識和書本上的極少數知識外，其餘的書本知識很少能運用到實際工作中。所以在工作中，我要不斷琢磨，不斷的學習積累。遇到不懂的地方，首先是自己努力思考，然後再虛心向單位領導或同事請教。
投資實習報告 篇4
一、 實習單位簡介
北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、諮詢爲主營業務的專業化資產管理公司，經過多年證券期貨投資管理經驗的摸索，公司已逐步形成持續穩健的“研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現貨企業套保顧問和獨立操盤手，都具備豐富研發和交易經驗。
公司企業文化堅持“誠信、親和、專業、創新”的公司理念和“共創業績、共享成果、共同發展”的公司發展觀，努力實現對客戶最具服務價值、對員工最具職業價值的發展目標。我們肩負服務客戶和保護客戶的責任，堅持以客戶爲中心，以服務樹品牌，切實保障投資者的合法權益;堅持維護市場健康發展，在自主創新、行業制度建設等方面引領行業發展，促進貴金屬市場安全、穩定、有序運行;堅持以人爲本，完善科學的激勵機制和多層次的福利保障體系，關心幫助員工成長，形成企業和員工共同發展的和諧環境。
二、 實習內容
投資與理財是一門培養投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質技能型專門人才。主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業銀行、保險公司等金融領域及企業
向顧客推銷產品，並儘量推銷系列產品，完成公司分配的任務。
理財的具體內容是關於保險、基金的理財。工作中，需要掌握壽險公司會計覈算的基本方法，特別是壽險保費收入、保險金給付、退保、保護質押、保護利差支出、佣金支出、責任準備金的核算方法。此外，還需要掌握基金定投業務流程，爲客戶提示風險，分析客戶的資金狀況、根據不同的客戶推薦不同的業務，投資不同基金品種。
(一)工作過程
1、參加培訓，瞭解公司資料，認知企業文化，學習K線組合、均線系統、MACD、KDJ各種指標等理財知識。
2、積極參加模擬操盤大賽，把上一階段學習到得知識運用到實際操盤上，更好熟練掌握操盤技巧，提高盤感。
3、經過前兩個階段的學習，接下來公司讓我們獨立地去開展工作，通過網絡營銷、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、尋找意向客戶，這是實質性的工作，其中我們不斷總結吸取教訓，不斷完善自我、提高自我能力，讓工作效果更好。
4、參加部門會議(星期一，下午4：30開始)，吸收新知。會上一般是總結工作，分享經驗，開展專題講課，發佈通知等。我認真做筆記，從中吸收到了新的知識，獲得了許多寶貴的實踐經驗。
5、虛心請教各位同事，瞭解保險、基金產品，熟悉銀行代理專員的日常業務、工作流程和工作方法等。瞭解到的壽險產品有“國壽鴻豐兩全保險”“太平洋生命兩全保險”“國壽福祿鑫尊”等產品，基金產品有股票型、債券型、混合型等產品。
6、經過一段時間的培訓和老員工對我的輔導，我在工作中能得心應手地處理各項工作，也能充分地利用我的專業知識幫助客戶分析投資方法，把在學校學到的理論知識與實踐有效地結合起來。
(二)學習總結
目前，保險理財在國內發展良好，是一項能爲客戶着想又能獲得利益的產品。但是大多數人對理財知識的匱乏，使得人們對保險理財有很多片面認識。
在基金理財中特別是基金定投業務，各種基金品種的組合，使風險程度大大降低，使人們對基金定投的認識也大大加強。
通過實習我也對《保險法》中保險代理人以及保險經紀人的法律再次進行了學習和總結：
1、保險代理人是根據保險人的委託，向保險人收取代理手續費，並在保險人授權的範圍內代爲辦理保險業務的單位或者個人。保險人委託保險代理人代爲辦理保險業務的，應當與保險代理人簽訂委託代理協議，依法約定雙方的權利和義務及其他代理事項。保險代理人根據保險人的授權代爲辦理保險業務的行爲，由保險人承擔責任。保險代理人爲保險人代爲辦理保險業務，有超越代理權限行爲，投保人有理由相信其有代理權，並已訂立保險合同的，保險人應當承擔保險責任;但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任。個人保險代理人在代爲辦理人壽保險業務時，不得同時接受兩個以上保險人的委託。
2、保險經紀人是基於投保人的利益，爲投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，並依法收取佣金的單位。
因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經紀人承擔賠償責任。
3、保險代理人、保險經紀人在辦理保險業務活動中不得有下列行爲：
投資實習報告 篇5
一、證券投資學課程授課過程的體會
證券投資學是金融專業的基礎課程，通過學習證券投資學，使瞭解證券投資的理論、知識、和操作方法，認識和理解證券投資活動和證券投資過程，從而樹立正確的投資理念，掌握常用的基本分析和技術分析方法，在實踐中爭取獲得較大的投資收益，並控制和防範可能遇到的各種風險。學習了證券投資學，我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結合的教學方式，讓我深深體會到了炒股存在着較大的，甚至是讓人難以意料的客觀風險，但個人的心理因素也很重要，也領會到一些基本的投資理念。
證券投資是指：投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行爲和投資過程，是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟：
（一）、確定證券投資政策確定證券投資政策作爲投資過程的第一步，涉及到決定投資目標和可投資資金的數量。由於證券投資屬於風險投資，而且風險和收益之間呈現出一種正相關關係，所以，投資者如果把只能賺錢不能賠錢定爲證券投資的目標，是不合適和不客觀的。客觀和合適的投資目標應該是在賺錢的同時，也承認可能發生的虧損。因此，投資目標的確定應包括風險和收益兩項內容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產的類型特徵，這一特徵是以投資者的投資目標、可投資資產的數量和投資者的稅收地位爲基礎的。
（二）、進行證券投資分析證券投資分析作爲投資的第二步，涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特徵進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制，考察分析的另一個目的是發現那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多，這些方法大致可分爲兩類：第一類稱爲技術分析，第二類稱爲基礎分析。
（三）、組建證券投資組合組建證券投資組合是投資過程的第三步，它涉及到確定具體的投資資產和投資者的資金對各種資產的投資比例。在這裏，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇，主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況；投資時機選擇，涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況（例如，預測普通股相對於公司債券之類的固定收益證券的價格波動）；多元化則是指依據一定的現實條件，組建一個在一定收益條件下風險最小的資產組合。
（四）、投資組合的修正投資組合的修正作爲投資過程的第四步，實際上就是定期重溫前三步，即隨着時間的推移，或是投資者會改變投資目標，或是投資對象發生變化，從而出現當前持有的證券投資組合不再成爲最優組合的狀況，爲此需要賣掉現有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決於交易的成本和修定組合後投資業績前景改善幅度的大小。
（五）、投資組合業績評估投資過程的第五步--投資組合的業績評估，主要是定期評價投資的表現，其依據不僅是投資的回報率，還有投資者所承受的風險，因此，需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識，在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢，綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態分析中觀察各種形態及研判股價走勢，模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性、模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中瞭解了波浪的基本結構以及波浪的幅度和時間跨度。
二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業的關係認識
證券投資實驗是證券投資教育的重要環節之一。證券投資分析涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識，是對各種理論知識的一種綜合應用，學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育，不僅更加易於理解和掌握相關理論知識，認識和把握相關證券投資實踐，而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
本課程要求學生具備一定的西方經濟學、會計學、財務管理、統計學、高等數學、計算機軟件應用的前期知識，通過西方經濟學、統計學、財務管理、高等數學等課程的學習，具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力，爲本課程的學習提供必要的知識儲備。
本課程是一門理論性和實踐性較強的課程，重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧，爲進一步學習專業課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時，一方面因爲這與所學專業緊密相聯，另一方面因爲這與筆者認識和分析問題的方法有關，即從具體甚至是細微的問題入手，逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業務比較單一，會計覈算並不複雜，但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述，而是對部分問題的研究，希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。
證券市場法規和各項基礎性制度建設不斷完善，資本市場的規模明顯擴大，與國民經濟的關聯度不斷加強，資本市場的作用逐步顯現，上市公司結構顯着改善，證券、期貨經營機構實力明顯增強，基金業的發展開始改變傳統的理財觀念和方式，同時，投資者數量快速增加，有利於提高投資決策的科學性，投資決策貫穿於整個投資過程，其正確與否關係到投資的成敗；有利於正確評估證券的投資價值，投資者之所以對證券進行投資，是因爲證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響，並隨着市場利率的變化而變化；影響股票投資價值的因素更爲複雜，受宏觀經濟、行業形勢和公司經營管理等多方面因素的影響；有利於降低投資者的投資風險，理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化，可以較爲準確地確定哪些證券是風險較大的證券，哪些證券是風險較小的證券，從而避免承擔不必要的風險；科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的是證券投資淨效用（即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用）的最大化。因此，在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。
證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現程度。證券投資學與會計學，還有經濟學等之間有着必然的關係，會計學是一門實踐性很強的學科，它既研究會計的原理、原則，探求那些能揭示會計發展規律的理論體系與概念結構，又研究會計原理和原則的具體應用，提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面爲會計實踐服務，成爲人們改進會計工作、完善會計系統的指南。
三、證券營業部實習過程
山西證券有限責任公司是全國創新類證券公司，經營範圍涵蓋證券自營和代理買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資諮詢、委託資產管理、網上證券委託業務、發起設立證券投資基金等。整個實習期間共分爲兩個階段。第一階段，剛進公司，安排我們到中心，介紹一下公司的主要領導，熟悉業務和各種情況。第二階段，與公司負責人進行簡單的交流，提出一些問題，然後大家進行交流。
在進入公司後，我們坐在一起，聽公司負責人給我們介紹關於公司的進程，還有公司的現狀，以及以後的發展趨勢，我們作爲新人，對證券的東西並不熟悉，通過介紹，知道業務部的主要工作是營銷產品，開發新客戶和拓展業務，總的說來營銷方式和其他貿易公司還是比較類似的，主要是做一些客戶維護，既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發送給有需要的客戶，每天還接聽辦公室的，現場接待客戶和客戶交流等。並且通知客戶新股發行情況，新股中籤，權證到期風險和行權等重要的內容。
在證券公司的這半天，我的心理承壓能力得到很大提高，做事更加細心謹慎，實際業務和溝通交流能力也得到很大提高，爲將來的工作打下了良好的基礎。我的收穫是，客戶情況瞭解的多少，和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發展大計以及我工作的進度和工作的自信心，證券投資是一項很慎重的工作，風險性也很強，需要我們膽大心細，做好預算，瞭解股票行情，在實習的過程中的經驗和休會可以概況爲以下幾個方面：
1.做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個瞭解，分析客戶的基本情況，有針對性地制定營銷計劃，這是我最大的感受。
2.多和同事交流，看看別人都遇到了什麼問題，不知道的要記下來，以防以後自己遇到了，又不知所措了。
3.向客戶推薦產品後要及時的進行跟蹤，有計劃的聯繫一下客戶，隨時蒐集客戶的反饋信息。
4.爲每一個客戶都建一個文檔，有關客戶的有效信息要及時保存。
5.業餘時間要多多的學習證券專業知識，要想在證券業取得成功，專業知識一定要過硬！
四、證券營業部實習體會
人生在世，最重要的有兩件事情；一件是學做人，另一件是學做事，只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。
一個人的成功固然需要知識和智慧，然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情，沒有持之以恆、艱苦奮鬥的敬業精神以及開拓創新進取的精神和冒險精神，即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁，只有德才兼備纔會暢通無阻。
時代的弄潮兒不僅需要滿腹經綸，而且也需要懂得人世間的常情，具有良好的教養、遠大的目標以及強列的開拓創新精神。縱觀歷史上那些偉大的傑出的人物，他們絕大多數人都經歷了艱苦歲月和命運的磨難，然而他們總是善於尋找生命的支點，總能適時調整自己的心態，堅忍地承受着生活的艱辛，哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中，也能夠憑藉持久的努力打破重重的圍困。
而當他們脫離困境的時候，同時也脫離了平凡，造就了卓越而偉大的人生。因此；無論什麼人，只要他想成就一番大事業，就離不開道德情感、道德態度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持，總之對待工作要有良好的職業道德。一個成功的企業變需要從業員工具備良好的職業品質，沒有任何一家企業願意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、誇誇其談、不務正業、毫無責任心和敬業精神的職員並委以重任。
在日常生活中也沒有人願意與這樣的人進行更多的交往，這種人既無人緣也無職業道德品質的人要想成就一番大事業，無疑是等於癡人說夢話。因此；一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情，在平時培養自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素質特別是道德素質。縱觀實習過程；其中有快樂也有重重的困難，在因難面前我不會被嚇倒，反而在困難面前我學會了如何勇敢地面對它，學會如何解決它，從而使我在經受困難與挫折的過程中不斷磨合自己，不斷地提高自己。
通過這次的實習；我懂得要獲得別人的尊重，首先要得尊重別人，實習纔是我充滿挑戰和希望的開始，通過這次實習我才知道什麼叫做"紙上得來終覺淺、終知此事要躬行".
1.經驗不足。作爲一個新人，自我感覺在學校學的理論知識比較紮實，但在實習工作過程中，還是遇到了所學難以有效的運用或是說很多的知識都要重新學習。
2.溝通能力不行。與人相處是一門學問，而我在與領導交流過程中，明顯感到不夠大方，主動。
3.心態比較急，處事不夠穩重。問題比較多，有些基本概念不是很清楚，容易混淆，有待於繼續加強學習、實習，顧名思義，在實踐中學習。因爲任何知識都源於實踐，歸於實踐，所以，要將所學付諸實踐，來檢驗所學。我當然不希望實習不僅僅於此，那太狹隘了。我要爲我的人生做一個好的規劃，堅定目標往前走，向勝利的彼岸前進.
總之，通過這次畢業實習讓我對專業的理論知識有了更深刻地瞭解，實踐出真知，在實習過程中我們將理論與實踐有效地結合起來，在校所學的理論知識及實踐經驗很好地指導了這次企業實習，提高了我的能力，同時也讓我認識到自己的不足，在今後的學習及工作中我會繼續努力，及時地更新完善自己。