融資商業計劃書基本內容

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融資商業計劃書的全部內容可以簡單地歸結爲一箇中心思想:就是希望私募股權基金能夠投資目標企業,企業可以爲私募股權基金帶去可行的投資收益回報。下面是小編蒐集整理的融資商業計劃書基本內容,希望對你有幫助。

融資商業計劃書基本內容

一份完備的融資商業計劃書其基本內容包括如下:

(一) 融資商業計劃書概要

融資商業計劃書概要是私募股權基金經理人首先看到的內容,所以它必須是濃縮了融資商業計劃書主要內容的核心,是融資商業計劃書精華之所在,它必須具有讓投資人有興趣並希望得到更多關於企業信息的吸引力。

內容簡要是概要的基本特點,必須用簡練而準確的語言撰寫概要,在製作時必須努力控制在2000字左右完成概要的編寫。概要主要包括以下幾項內容:

1、企業基本信息及聯繫方式;

2、業務經營;

3、企業概括;

4、管理團隊和管理組織情況;

5、產品的行業情況及市場;

6、融資說明;

7、財務計劃與分析(包括資金用途和盈利預測);

8、退出機制。

(二) 企業及其未來

這一部分內容將涵蓋企業大部分業務範圍。私募股權基金想了解的核心內容是企業業務的獨特性,以及這一獨特性對企業未來盈利前景帶來的動態影響,即私募股權基金經理人通過對企業獨特性的瞭解可以確信企業在整個行業競爭中具有取勝的關鍵因素。企業及其未來的內容涉及範圍很廣,主要包括以下各項:

1、企業的概況:指企業名稱、成立時間、註冊資本、實際到位資本、其中現金、無形資產佔股份比例等,註冊地、企業性質、主營業務、歷史沿革、企業所處的發展階段、股權結構等。

2、業務性質:簡要介紹企業所從事的主要業務,並對相應的產品或服務作簡要描述,從而儘可能使私募股權基金經理人瞭解該企業的產品或服務。

3、業務發展歷史:包括生產產品或提供服務的時間,企業發展的重要階段和發展過程中的重大事件。

4、企業前景:可按時間順序描述企業未來業務發展計劃,並指出關鍵的發展階段。在這一部分,私募股權基金等投資人一般需要了解企業未來幾年的業務發展方向及其變動理由。

如果企業預期未來業務發展需要經受許多變動因素的考驗,則應解釋企業發展成功所必需的條件。

5、產品或服務獨創性:企業的獨特性可以表現在管理隊伍上,也可以表現在產品或服務上,還可以體現在融資結構和融資安排上。總之,企業只有在產品或服務上具有獨特性,纔有可能具有良好的盈利前景。

6、產品或服務的價格:對企業產品或服務定價策略的描述,包括產品的價格、價格形成基礎、成本、利潤及利潤構成等。私募股權基金需要了解產品定價是否充分考慮了所有影響因素,包括價格的構成、在邏輯上是否爲市場所接受、產品定價是否反映競爭條件下的價格走勢以及價格是否能抵禦來自市場降價方面的壓力,等等。

7、顧客羣特徵:包括顧客特徵描述、購買動機、產品的主要買主及其購買金額和單批購買量。

8、產品市場描述:主要對產品市場作出描述。包括該行業的銷售總額和增長速度、市場佔有率等,私募股權基金可以據此掌握該企業在市場所佔的份額。

9、競爭者或替代產品:主要對全部競爭產品及競爭廠家作出描述與分析,尤其是分析這些競爭對手的市場份額、年銷售額及財務實力。

此外,還需對本企業產品所具有的優勢作出分析。有些企業由於擁有某種專利權或經營特許權,從而暫時可能沒有競爭對手,但也許會在未來的投資期限內出現更爲強大的競爭公司或替代產品,所以私募股權基金必須瞭解潛在的競爭者,選擇其進入市場的.時間和方式。如果企業對競爭對手不甚瞭解的話,則私募股權基金將謹慎評估其增長的持續性和可靠程度。

10、營銷戰略:集中描述產品銷售過程和分銷渠道,基本環節包括:企業銷售方式、廣告戰略、市場滲透策略、銷售障礙、銷售人員構成等。私募股權基金據此分析評價企業的市場行銷戰略,瞭解產品從生產現場最終傳到用戶手中的全部過程。

11、生產工藝:產品的製造過程及其影響因素,重點是企業的生產能力、生產關鍵環節、質量控制及生產流程,並在此基礎上對企業生產成本和銷售成本加以確認。

12、人力資源構成:包括企業的勞動力資源與現狀,以及生產和銷售產品所需僱員的形式。主要的內容包括:僱員地域分佈,僱員文化程度,員工培訓計劃,工資成本、津貼和年終分紅,僱員與管理層關係,工會情況,工作時間安排,技術人員比例,保密合同及競業禁止合同,員工的激勵機制情況等。

13、供應商:企業的原材料及必要的零部件供應狀況,包括原材料供應商,原材料供應渠道,特殊外構件和關鍵外購件供貨是否及時可靠。還應當提供一份供貨商的清單,包括其名稱、地址、電話號碼、主要聯繫人、最大的供貨商及供應金額,以及關鍵供應商和唯一原材料供應商的情況。

14、設備:企業生產所必需設備的基本狀況,包括企業已有或打算購買的主要設備,固定資產總額及變現價值,使用現有設備達到的產量及產值,設備採購週期,設備採購難度,設備安裝難度及由於運轉的特殊技術需要,設備的專用性和抵押價值,設備維修費用,設備折舊速度,設備的技術更新速度和設備的競爭優勢等。

15、資產構成與資金:包括企業當前的固定資產類型以及未來固定資產的投資需要,資產抵押狀況,固定資產折舊,目前的生產能力和收益,有關融資租賃的固定資產以及租賃協議文件。

16、專利和商標等知識產權:企業持有或將要申請的專利和商標方面的情況,以此判斷該企業是否真正具有獨特性。

17、研究和開發:包括研究開發的經費支出,已經投入和未來打算投入的資金,以及企業對投入這些研發資金的目的和效果的說明。

18、涉及糾紛:企業是否捲入或可能捲入各種糾紛事件,如商業債務關係、用戶起訴和專利糾紛等。

19、政府管理:在一些特殊行業,政府管制可能會對企業未來發展具有重大影響,如醫藥或特殊進出口產品的生產,需要披露政府管制相關法律和法規。