【理財規劃服務分類】
1.綜合理財規劃
2.單項理財規劃
【綜合理財規劃服務特徵】
1.全面性 2.長期性 3.專業性
【家庭財務狀況分析】
1.釐清服務對象和初步需求
2.信息的收集與整理
(1)客戶家庭財務狀況信息的收集
(2)家庭財務狀況信息的整理
(3)家庭財務狀況分析
(4)結論和初步建議
【明確理財目標】
1.全生涯模擬仿真分析
(1)概念：模擬客戶人生不同階段的現金流、列支客戶未來歷年的各項主要收入和支出
(2)每年的淨現金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出
2.調整和明確目標：主要收入項、主要支出項
【綜合理財規劃方案】
1.對當前財務問題的.建議
2.實現其他理財目標的方案、措施
3.家庭財富保障規劃及建議
(1)對客戶正確引導
(2)規劃的步驟：風險識別、風險評估、保險產品建議、評估風險管理效果
(3)特殊情況處理
4.資產配置和產品推薦：風險與預期報酬率、資產配置、產品配置