一、高職課程體系的構建原則
高職課程體系的構建原則必須遵從“高”且“職”的要求。高職教育既有高等教育的屬性，又有職業教育的屬性，它既不同於普通高等教育，又不同於一般中等職業教育和職業培訓，有其自身內在的本質特性和要求。所以高職教育既要遵循普通高等教育的一般規律，更要充分體現職業教育的特殊要求，辦出高職特色。高等職業教育在專業設置、培養模式、課程設置、師資隊伍建設、教學內容、實踐環節等方面應該都有自己的要求與特色。第一，高職課程體系構建必須堅持校企合作原則，從企業中來，來源於企業又要高於企業，從企業的工作過程昇華爲教育過程，而不是企業工作過程的簡單重複。具體過程是，對企業生產任務所對應的崗位（羣）進行篩選和歸納，確定本專業所面對的典型崗位（羣），再對典型崗位（羣）的工作任務進行分析，歸納出學生需要掌握的技術和操作能力，對技術和操作能力需要的知識點、技能點和素質點進行梳理，確定本專業需要開設的專業核心課程，以及支撐課程和相關課程，構成課程體系。第二，高職教育教學建設的核心內容是專業建設。專業建設主要包括：人才培養模式、課程建設、教學團隊建設、實習實訓基地建設等方面，其中，課程建設是核心。而按照市場需求，根據專業調研構建課程體系是課程建設的基礎。
二、金融與證券專業理實一體的項目化課程的設計要求及模式
金融證券專業是技術性、應用性教育，課程設置定位爲以應用爲目的，以必需、夠用爲度，專業技術技能要求較高，專業具有很強的針對性。因此，對應目標可採取階梯形課程結構模式。高職金融證券專業可按職業核心能力課程、行業通用能力課程、崗位特定能力課程、拓展能力課程四個部分構建。高職金融證券專業課程體系的設計見圖1：金融與證券專業的課程體系與課程建設是以崗位工作任務爲基本依據，按照企業各崗位要求，參照國家職業資格標準和專業課程標準，結合工學結合的人才培養模式，以提高學生的職業技術能力和職業素養爲中心，堅持以學生爲本的教育理念，改革課程結構和教學內容，制定以突出職業能力培養的課程標準，規範課程教學的基本要求。
三、金融證券專業課程體系構建的實踐探索
在校企合作、工學結合的訂單式人才培養模式中，金融與證券專業課程體系的構建是基於商業銀行、證券公司等金融企業的典型工作業務，從具體工作崗位出發（櫃員、客戶經理等），以崗位能力爲核心，分析各崗位領域的職業能力和素質要求，結合金融與證券崗位羣，確定典型工作任務、行動領域、學習領域和學習情境，構建基於崗位工作任務系統化的課程體系，着力培養學生的銀行業務與證券職業技能，形成以崗位能力爲核心，圍繞崗位工作過程，根據不同崗位能力和素養分析的結果而設置的課程體系；根據行業發展對人才需求的變化，與訂單企業共同完成動態的課程體系調整機制，使之更符合社會需要。2012年，根據北京經濟社會發展的需要，爲更好地實現本專業的人才培養目標和培養規格，更好地滿足學生和社會需求，我們通過對北京市金融人才的需求供給狀況進行分析，在此基礎上對本專業的課程體系進行調整。新課程體系的主要特點是：第一，對知識目標所要求的理論知識和課程重新整合。金融與證券專業課程體系結合金融行業特點，強調金融產品營銷、銀行業務處理、證券業務處理等典型工作任務的學習與訓練，突出誠信、嚴謹、創新、責任等職業素養。根據本專業的人才培養規格，職業崗位的定位主要是櫃員和金融產品營銷。在職業技能課程方面，圍繞這兩個崗位，對整個課程體系進行了調整。課程設置上，圍繞銀行、證券、保險等金融活動，對專業知識進行了重新整合，既有金融基礎知識，也有金融專業知識，同時還有設有圍繞金融所必需的財務、稅務、法律等方面的`知識。針對不同的崗位，學習訓練的重點不同，以滿足不同崗位對知識和技能的不同要求。其中，櫃員崗，突出專業知識、專業技能、職業禮儀等方面的學習和訓練；金融產品營銷崗，除了突出專業知識、專業技能、職業禮儀等方面的學習和訓練外，增加了市場營銷、管理溝通等方面的知識和訓練。第二，突出職業崗位的技能訓練。在課程體系中，理實課程佔有絕對比例。通過案例教學、課堂研討、邊學邊做、模擬專項技能訓練等方式，進行實踐教學。在1976個總學時中，理論學時786個，實踐性教學和訓練1190個學時，達到總學時的60%。在教學過程中，改變傳統的理論性、封閉性、單一性教學方法，形成新型的實踐性、開放性、系統性、互動性的教學模式。第三，課證融合，實行雙證書教育。作爲資格准入的金融行業，學生能否獲得職業資格將決定他們畢業後能否進入這個行業。我們一方面加強對學生考證重要性的教育，更主要的是在我們整個課程體系的設計中，將考證課程納入整個課程體系，在日常教學中，使學生學練專業知識和技能的同時，也能按照考證的要求進行學習和訓練，順利通過考證。第四，按照崗位職業能力要求，整合實踐實訓。根據本專業的人才培養目標和培養規格，學生的就業崗位主要是櫃員和營銷。因此，本專業的實訓依此展開進行，循序漸進，加強對這兩個崗位的認知和技能訓練。按照“金融企業與金融崗位職能認知—金融產品認知—金融產品營銷訓練—櫃員技能訓練—頂崗實習”校企零距離對接。由於金融業是資格准入行業，所以我們將從業資格輔導納入實訓體系，加大對學生的訓練力度，提高通過率。課程項目化改革是一項複雜的系統工程，不僅需要認真解決好項目設計開發和教學活動組織等基本問題，而且需要高職院校對現有的軟硬件進行整合和提升，搞好相關的配套措施建設。我們認爲，這其中應突出解決的是課程教材、教學基地和相關保障機制的建設問題。
四、理實一體項目化課程建設方案示例：
《個人綜合理財》《個人綜合理財》課程以“課證融合”和“教學與服務相統一”爲特色，與“國家理財規劃師”和銀行從業“個人理財”資格考證相融合，並適度豐富職業素養與職業發展教育。要求學生在全面客戶分析的基礎上，就人生規劃、現金與消費規劃、住房規劃、保障規劃、投資規劃、稅收籌劃等進行全方位設計，形成可執行的綜合理財方案。該課程以銀行、證券、保險等金融機構客戶理財崗位羣工作爲導向、以崗位羣工作任務爲驅動、以課證融合爲指引，通過實施項目化教學改革和師生互動式教學組織，將理論教學和實踐教學融爲一體，將教學與社會服務相統一，彰顯職業特色。該課程的設計理念與設計思路是：
（一）以就業崗位羣爲導向，以金融機構客戶理財服務爲主線進行課程內容設計
本課程首先服務於投資與理財專業、金融類專業羣。因此，根據專業人才培養方案，在與企業專家對該專業的崗位羣進行任務和職業能力分析的基礎上，進行合理的課程目標定位和教學內容定位；同時，以就業爲導向，以金融機構客戶理財服務爲主體，按照高職學生認知特點，以業務操作流程的方式展開教學內容，讓學生在完成具體項目的過程中構建相關的理論知識，培養和提高職業能力。
（二）課證融合的教學模式
本課程以課證融合的教學要求設計教學。本課程與人力資源和社會保障部的“國家理財規劃師”和銀行從業資格“個人理財”考證融合，在教學內容組織上與兩大職業資格考試的核心內容相對接，同時兼顧學生的專業發展，將學生理財素質養成教育和崗位後續發展教育內容納入課程教學中。
（三）項目實施的教學方法
以工作項目（任務）爲中心組織課程內容。課程具體教學活動通過項目化形式展開，課程涉及的每一個任務模塊都以當前個人理財市場的現實產品和業務要求爲基準設計載體活動，並整合相關理論知識和實踐操作。本課程根據崗位需要設計八大項目，每個項目根據實際需要劃分成若干個子項目。在考慮教學銜接的基礎上，獨立組織每個子項目的教學內容，進行獨立教學活動設計。教學效果評價採用過程評價與結果評價相結合的方式，通過理論於實踐相統一的形式，重點評價學生的職業能力和理財素質。
（四）師生互動的教學組織
在學生學習過程中，師生互動的教學組織主要有：一是金融綜合實訓室的模擬軟件；二是仿真的案例和理財規劃；三是理財營銷的情景模擬和角色互換等實訓練習；四是專兼結合的教學團隊；五是校外實習實訓。通過師生互動的教學組織，讓學生了解理財產品和收益特點以及營銷技巧，能夠運用相關的知識，按照相關流程設計理財規劃，培養學生競業精神和團隊精神，爲上崗就業奠定良好的理論和實踐基礎。