時光荏苒，光陰似箭，辛苦的工作已經告一段落，過去一段時間以來存在的工作問題，非常值得總結，好好地做個總結並寫一份自查報告吧。那麼自查報告的格式，你掌握了嗎？以下是小編爲大家收集的賬戶管理自查報告，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。
賬戶管理自查報告1
根據重慶市國有資產監督管理委員會《關於的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，並組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現將自查情況彙報如下：
一、成立自查領導小組
公司召開了相關會議，會上傳達了集團文件精神，併成立了以董事長，爲組長的領導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來，結合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑑管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進行自查，自查結果如下：
1、費用報銷及審批權限
集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業務支出的相關事宜進行了進一步規範並作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執行力。
公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經辦人）→審查（部門負責人）→審覈（財務人員）→審籤（財務總監）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個環節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷，做到規範化、合規化、合法化。
在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進行事前審批，審批同意後方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人爲公司負責人，部門負責人、財務總監未設置費用審批權限。
經自查未發現違規、違紀的費用報銷及賬務處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個方面：
（1）銀行賬戶之間資金調撥。公司根據經營需要，銀行賬戶之間進行資金調撥，調撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調撥通知書》，待逐級審覈，經有權人審批後執行調撥。
（2）按合同預付款或合同約定先付款後開具發票的情況。該類款項付款時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審覈，經有權人審批後執行付款。
（3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等資料，待逐級審覈，經有權人審批後執行付款。
截至目前爲止，公司對外投資有，筆，金額合計，萬元，主要是作爲“，”及“，”兩個基金合夥企業的基金管理人，以普通合夥人（GP）名義對其投資。經自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關制度執行。
3、資金劃撥權限
公司資金網銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時，金額在5萬元以內，實行一級制授權，由財務負責人授權；金額5萬元以上，實行二級授權，最終授權人爲公司總裁。
經自查，無越權操作行爲。
四、銀行賬戶管理
公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統一開立、統一管理。財務出納人員爲經辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開戶、變更及銷戶情況。
公司財務中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員製作賬戶信息臺賬並對信息進行實時更新。
根據國資委及集團下發的有關銀行賬戶管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織並積極配合集團全方位的賬戶清理工作，並結合公司的實際經營發展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關零餘額賬戶且在未來無經營安排的賬戶進行了一定的清理，於20xx年8月7日撤銷了，一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，根據集團要求，結合公司的實際情況，擬在現有賬戶的基礎上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權人審批後執行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今後將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規範性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業務素質和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
賬戶管理自查報告2
爲切實貫徹落實銀監會關於進一步規範轄內新型農村金融機構經營行爲，規範同業業務經營行爲，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20xx〕140號）及《關於規範金融機構同業業務的通知》（銀髮〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況彙報如下：
一、組織開展情況
爲保證此次自查工作能夠順利開展，同時爲了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20xx年X月X日至2018年X月X日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。
（一）同業業務發展狀況
目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20xx年X月X日，我行存放同業業務餘額爲零，同業存放業務餘額爲X萬元，分別爲XX同業存放X萬元與XX銀行同業存放X萬元。
（二）內控制度建設執行方面
1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，並嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理並制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委託書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。
2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20xx]140號《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今後的業務操作中，我行同業業務專營部門XX部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中後臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。
（三）同業賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行爲。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。
（四）同業業務開展合規方面
同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較爲健全。
（一）同業業務操作複覈相關規定，與具備准入資格的金融機構開展業務。
（二）我行按要求對同業投融資業務實施分類管理，目前僅存在存放同業和同業存放兩種業務。
（三）我行按同業餘額的0.05%計提撥備；同業業務資產質量狀況較好，我行同業存款均屬正常類資產，交易對手信譽均良好，未出現不良業務。
（四）我行不存在通過同業業務實現消貸款規模、降風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業；不存在虛增、隱藏、截留存放同業利息收入；我行對同業業務的會計覈算真實、完整、規範，不存在不合規問題。一是各類同業業務的會計處理合規真實，會計覈算規範，及時、完整、真實、準確的在資產負債表內或表外記載和反映同業業務及其交易環節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業務風險，通過不規範不真實的會計記賬創新業務模式規避監管的行爲。
二、自查發現的主要問題和風險隱患
（一）未建立專營部門負責同業業務經營。
（二）我行對違反規定辦理同業業務的責任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由於我行規模較小，同業業務種類單一，除同業存款業務外其他同業業務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，該制度中並未對違反規定辦理同業業務的責任進行追究，我行在同業管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責
隨着我行的日益發展，設立同業專營部門管理同業業務是大勢所趨，成立同業專營部門也將成爲我行完善同業業務的一項重要工作。目前我行正在完善同業業務的相關制度，做到各項同業業務的各個環節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關制度中，對於違規辦理同業業務的行爲絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對銀監局的風險問題提示，該行結合自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清自身同業業務交易背景真實性和業務合規性，排查工作實現重點科目、重點賬戶全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發現的問題，採取有效方法進行整改，對已經開展的持同業業務，採取安排專員進行實時跟蹤監測，嚴格防範風險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手准入制度，實行名單制管理。採取措施，穩健經營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據同業業務的發展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門的管理，將同業業務做到符合監管部門及本行制度要求。加強同業知識的培訓學習，並熟練運用到實際工作中，使同業業務操作合規有效。
賬戶管理自查報告3
城鄉居民社會養老保險個人賬戶是參保人員養老保險權益記錄和計算個人賬戶養老金的重要依據，涉及到參保人員的.切身合法利益，爲規範新農保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養老保險權益，我局嚴格按照《XXX社會保險管理服務中心關於開展新農保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（XXX[2013]12號）文件要求，切實加強領導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，並對我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現將自查情況彙報如下：
（一）加強領導，認真抓好組織實施。
爲確保我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關人員爲成員的專項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細緻地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，並針對檢查過程中發現的自查報告問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個人帳戶管理規範。
爲實現我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理的規範化、制度化，我局根據個人帳戶目標管理要求，結合工作實際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財務管理制度》、《信息及數據安全管理制度》、《內控稽覈制度》、《業務經辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業務流程，規範操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發放、個人賬戶管理、基金管理等各個環節規範運行，做到經辦規範、管理科學、服務到位、高效優質，爲個人帳戶管理規範有序科學高效運行提供了保障。
（三）開展自查，實事求是查缺補漏。
針對專項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個人賬戶管理自查情況如下：
一是建賬情況：
爲實現個人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務一生”的目標，依託《雲南省城鄉居民社會養老保險信息管理系統》對參保人蔘保信息及時準確記錄，截止2013年6月，爲全市？萬符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬戶並進行管理，個人賬戶建賬率達100%，準確率達100%。個人賬戶管理內容爲：個人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會保險編號、戶籍地址、戶名、當前繳費檔次、繳費累計月數、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態、繳費狀態）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。
二是記賬情況
1.賬戶記賬：參保人員按規定繳費後，業務系統將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止2013年6月，個人繳費共計X萬元，政府補貼X萬元。個人賬戶養老金由個人賬戶儲存額支付，並按照分開記錄、按比例衝減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止2013年6月，共發放養老金X億元。
2.賬戶計息：個人賬戶儲存額從繳費次月起開始計息，於每年12月底結息；年內單利，逐年複利；業務系統及時準確地爲參保人員的個人賬戶儲存額計算和記入利息；在一個結息年度結束時，按照規定對當年度的個人賬戶儲存額進行結算；個人賬戶儲存額按中國人民銀行公佈的人民幣一年期存款利率計息。截止2012年12月，爲全市71.6萬參保人分別記息，個人賬戶利息共計X萬元。
3.賬戶轉移：參保人員在本市範圍內流動時，只轉移基本養老保險關係，不轉移個人賬戶儲存額；參保人跨本市流動時，調出地社保機構應向調入地社保機構轉移基本養老保險關係和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現階段已啓動市內轉移業務，市外轉移業務暫未啓動。
4.賬戶繼承：參保人員死亡後，個人賬戶的儲存額尚未領取或未領取完的，個人賬戶儲存額或餘額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止2013年6月，共辦理一次性支付業務？筆，死亡註銷登記？人，發放喪葬補助X萬元。
三是對賬查詢情況。
1.與部門對賬：我局及時建立健全了財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯發《XXX新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉居民社會養老保險基金實行單獨記帳、單獨覈算，在市農信社開設了城鄉居民社會養老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉（鎮、街道）經辦機構對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統六相符，市、鄉、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。
2.與參保人對賬：各鄉（鎮、街道）在繳費年度結算後，通過對參保人員個人賬戶收入明細、個人賬戶支出明細等基本信息進行公示，開始和參保人員對賬。參保人對個人賬戶信息有異議的由參保人員提出修改申請，經辦人員初審，鄉（鎮、街道）負責人審覈，市級經辦機構複審，並保留調整前的記錄。凡參保人員對賬後書面申請對個人賬戶進行覈查的，其所屬鄉（鎮、街道）經辦機構要30日內上報覈查情況，市城鄉居民社會養老保險局將視情況進行專項稽覈。
四是個人賬戶實賬管理情況。
個人賬戶單獨記賬、單獨覈算，並與基礎養老金分賬管理；在業務系統中按要求對個人賬戶養老金支出進行覈算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知後及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費額到賬後，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬戶；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。
五是信息化與數據安全管理情況。
我局建立了業務經辦、財務管理、數據管理等制度；個人賬戶依託信息系統進行建賬、記賬、管理、結算與查詢；信息系統具備權限管理、口令控制等功能，專人負責；制定了信息系統安全防護辦法，在裝有信息系統的計算機上安裝了防火牆和殺毒軟件，及時備份數據，有效地確保了信息系統的安全。
（四）制定措施，確保整改及時到位。
針對自查發現的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。
一是系統計息與銀行計息不一致，20xx年系統內按一年期存款利率計算，銀行按三個月整存整取利率計算，導致xx萬元的利息差。針對這一問題，我局牽頭聯繫市財政局、市農信社研究基金保值增值辦法，擬定《XXX城鄉居民社會養老保險基金管理服務協議》，計劃於今年7月三方共同簽署服務協議，市財政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉爲3-5年定期存款，市農信社對收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計息。
二是宣威參保人數多，涉及個人賬戶對賬約57.4萬人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務工人員多，無法與本人簽字確認，所以，目前我局只能採取信息公示、設立監督舉報電話、不定期對有疑問的參保人進行對賬等方式與參保人進行對賬。
三是爲確保個人賬戶做實、做細、做準，制定長期的個人賬戶管理檢查制度，聯合業務股室、財務股室、市財政局、農村信用社等單位，將個人賬戶管理檢查作爲城鄉居民社會養老保險工作的一項重要內容來抓，做到定期檢查、隨時整改，確保個人賬戶管理工作規範有序。此次，個人賬戶管理專項檢查是加強城鄉居民社會養老保險基礎管理、提高經辦能力、實現精確管理的一個重要舉措，規範新農保和城居保個人賬戶管理，有利於維護參保人員的養老保險權益，調動參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查缺補漏，認真落實整改措施，切實把新農保和城居保個人賬戶管理工作提升到一個新水平，維護參保人員的合法權益，推動新農保和城居保制度健康有序發展。