高階客戶客戶經理合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。 初、中級客戶經理應具備以下條件：
(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的祕密。
(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解，熟悉銀行各方面業務。
(4)分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。
(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。
(6)協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。