國債逆回購進階:如何查看持倉及收益

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國債逆回購,相信大家並不陌生,通俗來講就是通過國債回購市場把自己的資金借出去,獲得一定的利息收益。由於該品種風險較小、費用較低、又有一定收益(只要費用低於利息),受到不少投資者青睞。去年小知鸚推送過一篇《讓你的錢出去旅旅遊吧—逆回購之旅》(點擊查看 其中費用部分上海、深圳經手費目前均暫免收取。以下是小編為大家整理的國債逆回購進階:如何查看持倉及收益,歡迎閲讀和收藏!

國債逆回購進階:如何查看持倉及收益

請問如何查詢逆回購持倉?

參與逆回購的.下一交易日起至到期日當天可通過網上交易通達信-股票-回購-債券回購-未到期回購查詢菜單(如下圖)查到持倉情況及相應的購回日期。

購回日期:即逆回購資金到賬日,該日期是按照自然日計算的到期日,若到期日為非交易日,則順延至下個交易日。

那麼交易當天如何知道有沒有交易成功呢?

以網上交易通達信為例,可在股票-查詢-當日委託/當日成交菜單查詢委託、成交情況。若成交,狀態説明為“已成”;若未成交,狀態説明為“已報”。

提示

1、國債逆回購在沒有成交以前是可以撤單的。

2、委託的價格不一定就是成交價格,要看交易所的撮合情況,原理和股票成交類似。

3、逆回購只用參與時操作一次,到期時無需手動操作,資金自動到賬。

如何查看逆回購收益?

逆回購實際收益=購回金額-參與本金-手續費。

購回金額可在參與逆回購的下一交易日在“未到期回購查詢”菜單中看到。

滬深兩市逆回購手續費目前僅收取佣金:

1天:成交金額的0.001%(十萬分之一);

2天:成交金額的0.002%(十萬分之二);

3天:成交金額的0.003%(十萬分之三);

4天:成交金額的0.004%(十萬分之四);

7天:成交金額的0.005%(十萬分之五);

14天:成交金額的0.010%(萬分之一);

28天:成交金額的0.020%(萬分之二);

28天以上的:成交金額的0.030%(萬分之三)。

計算方法舉例:王先生做20萬元上海市場1天期債券逆回購204001,賣出成交價為2.33,請問到期后王先生得到多少收益?

(賣出成交價為2.33可以理解為每百元資金到期年收益即為2.33元,也可理解為資金年化收益率為2.33%。)

購回金額=20萬+20萬*2.33%*1/360=200012.94元

手續費為20萬*0.001%=2元

故客户的收益為12.94-2=10.94元。

逆回購的購回流水什麼時候能顯示?

我們先來看下這兩個名詞:逆回購在交割單中的流水分為“融券回購”和“融券購回”,融券回購流水是指參與逆回購成交後資金划走的記錄,融券購回流水是指逆回購到期後資金回到賬户的記錄。

顯示時間:

融券回購流水:若T日操作逆回購,當日資金凍結、可用減少。T日晚上清算後,T+1日可通過交易軟件“交割單”查詢“融券回購”的流水。

融券購回流水:到期日當日(如遇節假日則順延)資金解凍,可用增加,晚上清算後,即可通過交易軟件“交割單”查詢“融券購回”的流水。

通過對比兩條流水也可看出收益情況。