從世界範圍來看,融資融券制度是一項基本的信用交易制度,有關融資融券的業務規則是哪些呢?
一、開戶授信規則
1、申請參與融資融券交易,須具備以下幾個條件:
(1)在營業部開立實名普通A股證券賬戶,賬戶規範且開戶手續規範齊備。
(2)從事證券交易時間滿半年。
(3)最近20個交易日日均證券類資產超過50萬元。
(4)具備一定的投資經驗和風險承受能力。
(5)最近三年內未因與證券交易有關的行爲被證券監管部門調查並處罰,不存在法律、行政法規、部門規章或滬、深證券交易所業務規則禁止或限制進入證券市場的情形。
※專業機構投資者可不受從事證券交易時間和證券類資產的條件限制。
2、身份證明材料:
(1)自然人客戶:身份證
(2)機構客戶:營業執照、組織機構代碼證(持“三證合一”營業執照的無需提供)、稅務登記證(持“三證合一”營業執照的無需提供)、授權代理人身份證、法定代表人身份證
3、開戶授信流程:
(1)遞交申請:
●攜帶申請材料到營業部。
●由工作人員爲您詳細講解融資融券業務風險、合同條款和業務規則。
●在工作人員指導下,如實填寫徵信信息。
●申請辦理開戶授信手續,仔細確認相關信息。
(2)公司電話回訪,向您覈實相關信息。
(3)根據您在我公司的證券資產和徵信評估情況,公司下發授信額度。
(4)接到營業部通知後,到營業部現場辦理第三方存管、開立信用證券賬戶,並及時前往銀行辦理開通手續。
二、資券管理
1、融資融券收費種類及計算公式:
(1)融資利息:是指客戶應向公司支付的,按照客戶實際使用資金的天數計算的利息。融資利息按自然日計算,逐日累積。每日融資利息計算公式爲:
每日融資利息=當日未償還融資金額×融資利率/360
(2)融券費用:是指客戶應向公司支付的,按照客戶實際使用證券的天數計算的費用。融券費用按自然日計算,逐日累積。每日融券費用計算公式爲:
每日融券費用=當日未償還融券金額×融券費率/360
(3)客戶未在融資融券期限內償還債務的,須向公司支付逾期利息費用。逾期利息費用按自然日計算,逐日累積。每日逾期利息費用計算公式爲:
每日逾期融資利息=當日逾期未償還融資金額×逾期融資利率/360
每日逾期融券費用=當日逾期未償還融券金額×逾期融券費率/360
2、利費的結轉收取:
融資利息、融券費用、逾期融資利息、逾期融券費用等依據息費計算公式每日計算,在合約了結時或(及)定期結轉收取。
3、利費率遇調整的處理:
融資利率、融券費率、逾期融資利率、逾期融券費率被調整的,在調整實施前未了結的融資融券交易自調整之日起適用新利(費)率,之前仍適用原利(費)率,不追溯調整。
4、利費公示:
融資利率、融券費率、逾期融資利率、逾期融券費率及其收費標準、息費結轉方式發生調整時,均會在我公司營業場所和官方的網站進行公示。
目前我司融資基準利率:8.60%;融券基準利率10.60%。
5、融券權益
客戶融入證券後、歸還證券前,證券發行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發證券、發行證券持有人有優先認購權的證券的,客戶應當按照融資融券合同的約定,向我司支付與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。
三、保證金、擔保物、特殊情況處理、權益處理(投票部分)
1、保證金:是指投資者向證券公司融入資金或證券時,證券公司向投資者收取一定比例的保證金。保證金可以是現金,或可充抵保證金證券。
2、擔保物:投資者提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金及上述資金、證券所產生的孳息等,整體作爲投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物。
3、標的證券:是指在證券交易所上市交易,經證券交易所認可及證券公司確定的,可作爲融資買入或融券賣出的證券,包括:符合規定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。證券公司可根據證券交易所公佈的標的證券名單和市場情況,確定和調整本公司標的證券名單。
4、特殊情況處理:
特殊情況包括但不限於以下幾種情況:
(1)在融資融券交易期間,出現證券交易所或證券公司調整可充抵保證金證券範圍和折算率、調整保證金比例與維持擔保比例、調整標的證券範圍的情況;
(2)出現標的證券暫停交易或停牌,影響投資者未了結融資融券交易的情況;
(3)證券進入終止上市程序,或涉及收購的情形;
(4)證券公司被取消或限制融資融券交易權限,或被人民法院宣告進入破產程序或解散等情況,而影響投資者未了結融資融券交易;